Kinh nghiệm ủy thác đầu tư hiệu quả và an toàn nhất hiện nay

Thứ Bảy, 22/10/2022, 10:41, (GMT+7)

Thị trường phái sinh hàng hóa ngày càng phát triển và thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia. Những nhà đầu tư mới làm quen với thị trường này cần có thời gian tìm hiểu nhất định. Để hạn chế rủi ro trong quá trình làm quen thị trường, các nhà đầu tư sẽ sử dụng dịch vụ ủy thác.

Hãy cùng DCV Invest tham khảo kinh nghiệm ủy thác đầu tư hiệu quả và an toàn nhất dưới đây.

Kinh nghiệm ủy thác đầu tư an toàn – hiệu quả

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là dịch vụ được cung cấp bởi các doanh nghiệp có chuyên môn và có đầy đủ tư cách pháp nhân. Dịch vụ này áp dụng cho nhiều ngành nghề khác nhau tùy thuộc vào yêu cầu của bên ủy thác. Khi sử dụng dịch vụ, khách hàng sẽ giao vốn để doanh nghiệp tiến hành đầu tư nhằm tìm kiếm lợi nhuận. Trong thị trường chứng khoán, dịch vụ này được quản lý rất chặt chẽ.

1.1 Các hình thức ủy thác đầu tư

Ủy thác đầu tư (Investment trust) đòi hỏi bên ủy thác phải tin tưởng giao phó tài sản cho một doanh nghiệp hoặc cá nhân. Dịch vụ mang tính đặc thù này được xây dựng dưới nhiều hình thức khác nhau.

Hình thức ủy thác đầu tư được phân chia cụ thể như sau:

– Nhận ủy thác cùng chia sẻ rủi ro cao: Tức là bên nhận ủy thác sẽ cùng chia sẻ rủi ro với khách hàng. Điều này sẽ xảy ra khi xuất hiện danh mục đầu tư tiềm năng, có thể đem lại lợi nhuận cao nhưng kèm với đó là mức độ rủi ro cũng cao.

– Nhận ủy thác nhưng không chia sẻ rủi ro: Với hình thức này, bên ủy thác sẽ không chia sẻ bất kỳ trách nhiệm gì khi có rủi ro xảy ra.

– Nhận ủy thác với khoản lợi tức cố định: Đây là hình thức phù hợp dành cho những ai muốn đảm bảo an toàn. Với hình thức này, quỹ sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư có khả năng biến động nhỏ, ít rủi ro.

Như vậy, nhà đầu tư sẽ không bị tác động trực tiếp bởi các biến động từ thị trường. Thay vào đó, bên ủy thác sẽ được chia mức lợi nhuận định kỳ bằng cổ tức tương ứng với số vốn ban đầu đã bỏ ra.

>>> Tham khảo ngay: Đơn vị tư vấn đầu tư uy tín, chuyên nghiệp

1.2 Ưu nhược điểm khi ủy thác đầu tư

Cũng giống như nhiều ngành dịch vụ khác, hình thức ủy thác đầu tư có những ưu và nhược điểm nhất định. Chúng được đánh giá dựa trên những tiêu chí khác nhau như sau.

Ưu điểm

– Đảm bảo lợi nhuận ổn định, tăng trưởng an toàn cho các doanh nghiệp.

+ Tài sản của bên ủy thác được quản lý bởi những các nhân, quỹ đầu tư chuyên nghiệp.

+ Họ phải chịu trách nhiệm trước mỗi quyết định đầu tư của mình.

– Đa dạng hóa hình thức cũng như các hạng mục đầu tư nhằm hạn chế rủi ro cho hệ thống.

– So với gửi ngân hàng thì đầu tư có khả năng sinh lời cao hơn khá nhiều.

+ Tài sản của cá nhân hay doanh nghiệp sẽ được sử dụng một cách hiệu quả và an toàn.

Lưu ý: Những ưu điểm này chỉ được đảm bảo khi chúng ta lựa chọn dịch vụ ủy thác đầu tư đủ uy tín và chất lượng. Muốn nhận được những lợi ích từ dịch vụ hãy quan tâm đến yếu tố rủi ro và quyết định lựa chọn bên nhận ủy thác cẩn thận.

Nhược điểm

Bất cứ lĩnh vực đầu tư nào cũng tồn tại những nguy cơ nhất định. Hiện nay trên thị trường có rất nhiều doanh nghiệp cung cấp dịch vụ này nên việc lựa chọn khá khó khăn. Không có doanh nghiệp hay quỹ đầu tư nào dám đảm bảo đầu tư hiệu quả 100%.

Dưới đây là những rủi ro khi chúng ta ủy thác đầu tư:

– Những phân tích thị trường chính xác, kiến thức chuyên sâu và kinh nghiệm dày dặn sẽ giúp chúng ta đầu tư hiệu quả. Để làm điều đó cần nghiên cứu lâu dài và lựa chọn đúng doanh nghiệp uy tín và đầu tư đúng đắn.

+ Nếu bên nhận ủy thác chưa có nhiều kinh nghiệm, nhà đầu tư rất dễ gặp phải những thất thoát nhất định.

– Nhà đầu tư không phải người quyết định giao dịch do vậy không thể tác động trực tiếp đến việc sử dụng nguồn vốn nếu không thường xuyên có sự trao đổi với bên ủy thác.

– Nhiều bên nhận ủy thác chỉ chú trọng lợi nhuận mà quên mất việc hạn chế rủi ro. Khi xảy ra vấn đề sẽ rất khó khắc phục hậu quả, ảnh hưởng đến nguồn vốn nghiêm trọng.

Ủy thác đầu tư giúp tăng lợi nhuận, hạn chế rủi ro

2. Quy định về ủy thác đầu tư

Khi có nhu cầu ủy thác đầu tư, bạn cần phải biết một số quy định pháp luật về ủy thác đầu tư để tránh những rắc rối không đáng có.

2.1 Nguyên tắc ủy thác đầu tư

– Ủy thác đầu tư cần phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản cụ thể, phù hợp với các quy định của pháp luật.

+ Bên ủy thác chỉ được phép ủy thác cho bên nhận ủy thác để thực hiện các nội dung ủy thác mà bên ủy thác được thực hiện và được ủy thác theo quy định của pháp luật.

+ Bên nhận ủy thác chỉ được phép nhận ủy thác đối với những nội dung ủy thác mà bên nhận ủy thác được thực hiện và được nhận ủy thác theo các quy định của pháp luật.

– Bên nhận ủy thác không được ủy thác lại cho bên thứ ba khác.

– Việc giao vốn ủy thác phải phù hợp với tiến độ thực hiện các nội dung ủy thác.

– Bên nhận ủy thác không được sử dụng vốn ủy thác đi ngược lại với mục đích, nội dung ủy thác đã quy định trong hợp đồng ủy thác.

– Các khoản ủy thác bằng ngoại tệ cần phải tuân thủ quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và các quy định pháp luật có liên quan.

2.2 Quy định về hợp đồng ủy thác

Hợp đồng ủy thác đầu tư phải cần phải bao gồm tối thiểu các nội dung như sau:

– Họ và tên, địa chỉ của 2 bên: bên ủy thác và nhận ủy thác.

– Đối tượng cần ủy thác: Phải quy định đích danh hoặc các thông tin cụ thể đủ để xác định được đối tượng cần ủy thác. Đối với các trường hợp ủy thác trái phiếu, ngoài việc quy định đích danh hoặc các thông tin để xác định được tổ chức phát hành, phải quy định quy thể loại trái phiếu cũng như thời hạn của trái phiếu.

– Mục đích của việc ủy thác.

– Phạm vi, nội dung ủy thác.

– Mức phí cụ thể cho việc ủy thác.

– Vốn ủy thác và thời gian giao vốn ủy thác.

– Đồng tiền thực hiện việc ủy thác (nếu có).

– Quyền và nghĩa vụ của bên ủy thác, bên nhận ủy thác, trong đó phải quy định rõ ràng bên ủy thác sẽ chịu mọi rủi ro và hưởng mọi lợi ích từ hoạt động ủy thác, bên nhận ủy thác sẽ được hưởng phí ủy thác.

– Chấm dứt hợp đồng trước hạn.

– Xử lý các tranh chấp.

– Các nội dung cần bổ sung khác do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật.

>>> Xem thêm: Đào tạo kiến thức đầu tư cho bản thân

3. Cá nhân có được phép nhận ủy thác đầu tư hay không?

Theo Luật Thương mại, hợp đồng ủy thác có liên quan trực tiếp đến việc mua bán hàng hóa. Tuy nhiên, tính đến thời điểm hiện tại, pháp luật Việt Nam vẫn chưa có khung pháp lý cụ thể về quan hệ ủy thác nói chung và vấn đề ủy thác đầu tư nói riêng.

Trên thực tế khi thực hiện ủy thác đầu tư, bên giao vốn chính là bên ủy thác còn bên nhận vốn sẽ là bên nhận ủy thác. Do đó, nội dung cơ bản trong hợp đồng ủy thác đầu tư chính là bên nhận ủy thác sẽ thay mặt bên ủy thác trực tiếp tiến hành các hoạt động đầu tư và nhận khoản phí ủy thác đã thỏa thuận. Đồng thời, bên ủy thác sẽ phải trả phí và tự chịu mọi rủi ro về kết quả khi thực hiện các hoạt động đầu tư.

Thông thường, các điều khoản trong hợp đồng sẽ do bên nhận ủy thác soạn sẵn nên sẽ có lợi cho bên này nhiều hơn. Trong tình huống xảy ra tranh chấp hợp đồng ủy thác thì sẽ căn cứ theo hợp đồng và dựa trên các quy định của pháp luật để giải quyết. Bởi vậy, bên ủy thác sẽ gặp bất lợi hơn vì pháp luật không có quy định bảo vệ họ trong quan hệ này.

Thêm nữa là vấn đề ủy thác đầu tư thuộc vào hoạt động kinh doanh có điều kiện, vì vậy vẫn cần được các cơ quan có thẩm quyền cấp phép. Hiện nay, theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ có các ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, những công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và các công ty quản lý quỹ là các định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của các tổ chức, cá nhân để tiến hành các hoạt động đầu tư.

Trước khi quyết định ủy thác đầu tư, các cá nhân, tổ chức cần phải hiểu rõ rằng việc đầu tư không phải lúc nào cũng có thể sinh lời và cũng không dễ dàng để đạt được mức lợi nhuận thỏa thuận trong hợp đồng. Với mức lãi khoảng 3%/tháng (tương đương với 36%/năm) sẽ rất khó có kênh đầu tư hợp pháp nào có thể đem lại mức lợi nhuận cao như vậy, nhất là trong tình hình kinh tế hiện nay.

4. Những điều cần lưu ý khi ủy thác đầu tư

Khi sử dụng dịch vụ ủy thác đầu tư không thể đảm bảo loại bỏ hoàn toàn những rủi ro. Tuy nhiên, chúng ta có thể hạn chế khả năng này bằng cách lưu ý những vấn đề sau.

4.1 Lựa chọn công ty ủy thác uy tín

Trước tiên, chúng ta cần nghiên cứu về kinh nghiệm và hiệu quả đầu tư của các doanh nghiệp. Đặc biệt, cần chú ý đến cách sử dụng nguồn vốn huy động và kênh đầu tư. Nếu khả năng đánh giá độ an toàn và kiểm soát độ rủi ro của doanh nghiệp, quỹ đầu tư tốt thì có thể lựa chọn.

Ngược lại, những công ty ủy thác có hoạt động thiếu minh bạch và không hiệu quả thì không nên tin tưởng. Năng lực hút vốn và khả năng thanh toán lãi của những doanh nghiệp này không ổn định sẽ ảnh hưởng đến nhà đầu tư khi lựa chọn ủy thác đầu tư.

4.2 Trao đổi công việc ủy thác cụ thể

Như chúng ta đã nói thì ủy thác đầu tư là dựa trên sự tin tưởng của bên ủy thác với bên nhận ủy thác. Hai bên sẽ đồng hành và hỗ trợ lẫn nhau nên cần có sự trao đổi rõ ràng, tỉ mỉ. Nghĩa là nếu nhà đầu tư cần cung cấp kế hoạch cũng như mong muốn một cách cụ thể. Những doanh nghiệp, cá nhân cung cấp dịch vụ ủy thác có thể căn cứ vào đó để giải quyết vấn đề hiệu quả hơn.

Nhà đầu tư tuyệt đối không nên bị động trong việc quản lý tài sản của bản thân. Chủ động tìm hiểu và đề xuất mong muốn sẽ giúp ủy thác đầu tư đạt được kết quả tốt nhất.

4.3 Không ủy thác nhiều khoản đầu tư cùng lúc

Khi chúng ta bắt đầu nhận thấy lợi ích từ việc ủy thác đầu tư, nhiều người sẽ bắt đầu ủy thác nhiều khoản cùng lúc. Đây không phải cách làm khôn ngoan và đúng đắn. Các nhà đầu tư nên làm quen dần với các hạng mục, khi thấy được kết quả nhất định hãy ủy thác thêm những việc khác.

Nên nhớ rằng ủy thác đầu tư gắn liền với tài sản, lợi ích của cá nhân, doanh nghiệp. Đừng vì thành công bước đầu mà quên đi nguyên tắc cơ bản trong kinh doanh. Có lợi ích thì sẽ có rủi ro nên bạn phải cân nhắc thận trọng.

5. Dịch vụ Ủy thác đầu tư tại DCV Invest

Sàn phái sinh DCV Invest tự hào là đơn vị tư vấn đầu tư hàng hóa uy tín trên thị trường. Chúng tôi cung cấp cho khách hàng dịch vụ ủy thác đầu tư chuyên nghiệp. Theo đó, giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận, hạn chế rủi ro

Ủy thác đầu tư chứng khoán đang là một dịch vụ được DCV Invest chú trọng phát triển nhằm đem lại những lợi ích tối đa cho khách hàng. Nhất là các khách hàng không có nhiều kiến thức chuyên sâu cũng như thời gian bám sát thị trường, ủy thác đầu tư chính là giải pháp mang đến sự đầu tư hiệu quả vào thị trường hàng hóa phái sinh.

Khi lựa chọn dịch vụ ủy thác đầu tư tại DCV Invest, bạn sẽ có cơ hội làm việc với những chuyên gia tư vấn đầu tư được đào tạo bài bản và chuyên sâu, đã có nhiều năm kinh nghiệm thực tế trên thị trường giao dịch hàng hóa, chứng khoán,… Đặc biệt là đem đến cơ hội cho những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm.

Ngoài ra, DCV Invest có thể cam kết cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư:

– Hiệu quả: Cán bộ ủy thác là các chuyên gia giàu kinh nghiệm, và đội ngũ phân tích nghiên cứu chuyên sâu;

– Minh bạch: Khách hàng trực tiếp sở hữu và giám sát tài khoản, sẽ được cung cấp báo cáo định kỳ và theo yêu cầu;

– An toàn: Quản lý theo triết lý đầu tư dựa trên nền tảng giá trị doanh nghiệp, hệ thống và quy trình quản trị rủi ro tiêu chuẩn, chặt chẽ.

Với dịch vụ ủy thác đầu tư chuyên nghiệp của DCV Invest, các nhà đầu tư sẽ tối đa hóa được lợi nhuận và hạn chế rủi ro với các gói dịch vụ phù hợp nhu cầu.

Hiện nay, DCV Invest vẫn luôn không ngừng phát triển và cố gắng để đem đến cho khách hàng dịch vụ ủy thác đầu tư uy tín, chuyên nghiệp và hiệu quả nhất. Nếu còn thắc mắc hoặc muốn biết thêm các thông tin khác về đầu tư hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được tư vấn và giải đáp.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Công ty CP tư vấn đầu tư DCV (Sàn phái sinh DCV Invest)
Trụ sở: Tầng 12, Tòa Việt Á Tower, Số 9 Duy Tân, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội.
Email: cskh@dcv.vn
Hotline: 024.9999.8669
Website: https://dcvinvest.com/