Phân tích đầu tư tài chính uy tín, hiệu quả tại DCV Invest

Thứ Sáu, 21/10/2022, 14:43, (GMT+7)

Đầu tư tài chính là hoạt động đầu tư tiền vào một lĩnh vực nhằm tìm kiếm lợi nhuận. Hiện nay nhà đầu tư có thể tham gia nhiều hình thức đầu tư tài chính khác nhau như chứng khoán, hàng hóa phái sinh…

Tuy nhiên, để đầu tư tài chính hiệu quả, các nhà đầu tư cần có kiến thức, kinh nghiệm, bí quyết đầu tư riêng cũng như không thể thiếu sự hỗ trợ của những đơn vị phân tích đầu tư tài chính uy tín.

Phân tích đầu tư tài chính là gì? Đơn vị nào phân tích đầu tư tài chính uy tín? Tham khảo bài viết dưới đây!

1. Đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính được hiểu là việc các nhà đầu tư sử dụng khoản tiền “nhàn rỗi” vào một lĩnh vực nào đó. Những kênh đầu tư tài chính phổ biến có thể kể đến như: gửi tiết kiệm, mua vàng, bất động sản hoặc ủy thác đầu tư… Mỗi hình thức đầu tư đều tiềm ẩn những cơ hội và rủi ro nhất định.

Nhà đầu tư chỉ cần bỏ vốn mà không cần trực tiếp tham gia hoạt động kinh doanh hay những hình thức lao động khác. Đầu tư tài chính giúp nhà đầu tư có thu nhập thụ động, gia tăng thu nhập. Đồng thời về lâu dài giúp nhà đầu tư phòng ngừa sự mất giá của đồng tiền qua thời gian trước các biến động lạm phát.

2. Ví dụ về đầu tư tài chính

Hiện nay, đầu tư vàng miếng, vàng thỏi là cách đầu tư tương đối truyền thống, các nhà đầu tư có một khoản tiền rảnh rỗi sẽ đem ra các tiệm vàng để mua về tích trữ rồi bán ra khi giá cao để lấy lời.

Ví dụ: Như đầu năm 2019, chị A mua một lượng vàng SJC ở tiệm B với giá 36,5 triệu đồng. Tới năm 2022, chị A thấy 1 lượng vàng SJC đã tăng giá lên 68,3 triệu đồng và quyết định bán ra, vậy là sau 3 năm, chị A đã thu được mức lợi nhuận gần như gấp đôi số tiên đầu tư ban đầu.

3. Hình thức đầu tư tài chính phổ biến

Hiện nay tại Việt Nam có rất nhiều hình thức đầu tư tài chính khác nhau. Thống kê của AC Nielsen thực hiện vào năm 2018 cho thấy hơn 70% người dân Việt Nam thích gửi tiền tiết kiệm. Tuy nhiên bên cạnh hình thức đầu tư này, chúng ta có thể tham khảo những kênh đầu tư hiệu quả khác như:

3.1 Mua vàng an toàn và có tính chuyển đổi cao

Đầu tư vàng có thể xem như hình thức đầu tư tài chính truyền thống của người Việt. Đây cũng là lựa chọn của đa số nhà đầu tư trong thời điểm thế giới đứng trước nhiều biến cố như hiện tại. Dù thị trường tăng trưởng ra sao thì vị thế của vàng cũng rất ít khi thay đổi. Đồng tiền càng mất giá, lạm phát tăng cao thì giá trị vàng càng tăng, đầu tư càng hiệu quả.

>>> Xem thêm: Các kênh đầu tư tiền nhàn rỗi

3.2 Đầu tư bảo hiểm ít rủi ro và có tính ổn định

Đầu tư bảo hiểm cũng giống như gửi tiết kiệm tại ngân hàng đều rất ít rủi ro. Chúng được giám sát bởi những cơ quan có thẩm quyền nên ổn định và rất ít biến cố. Nhà đầu tư có thể lựa chọn nhiều hình thức bảo hiểm khác nhau với lợi nhuận tương ứng. Trong bối cảnh kinh tế như hiện nay, đây là hình thức đầu tư bền vững được nhiều người ưa chuộng.

3.3 Bất động sản với vốn lớn, tỷ lệ lợi nhuận cao

Bất động sản là hình thức đầu tư tài chính đem lại lợi nhuận ấn tượng nhất tính tới thời điểm hiện tại. Mặc dù số vốn đầu tư rất lớn nhưng nhiều nhà đầu tư mạo hiểm vẫn lựa chọn hình thức này. Ngoài ra nhược điểm của đầu tư bất động sản là tính thanh khoản thấp và thời gian xử lý thủ tục pháp lý dài. Cho nên nhà đầu tư phải thực sự cân nhắc nếu muốn đầu tư theo hình thức này.

3.4 Đầu tư hàng hóa phái sinh

Đầu tư vào thị trường hàng hóa phái sinh được đánh giá là tiềm năng và có tính khả thi cao. Tuy nhiên muốn tham gia thị trường này cần có kinh nghiệm và kiến thức nhất định. Cơ hội kiếm tiền này cần đến kỹ năng phân tích và phán đoán thị trường. Khi đầu tư thị trường này dài hạn, lợi nhuận mà một người có thể nhận được cũng tương đương với đầu tư chứng khoán.

Tuy nhiên, Trước khi quyết định đầu tư vào đâu, nhà đầu tư cần phân tích đầu tư tài chính. Đây là hoạt động đánh giá một doanh nghiệp, dự án, ngân sách, giao dịch… để xác định hiệu suất, tính phù hợp của chúng trước khi đầu tư. Từ đó giúp nhà đầu tư kiểm soát rủi ro và tìm kiếm cơ hội phù hợp.

>>> Xem thêm: Đầu tư hàng hoá phái sinh thế nào để sinh lời

Như vậy, để việc đầu tư tài chính thực sự sinh lời, nhà đầu tư cần có kiến thức về phân tích đầu tư tài chính, hoặc được sự hỗ trợ từ một đơn vị phân tích đầu tư tài chính chuyên nghiệp.

4. So sánh các kênh đầu tư tài chính

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều kênh đầu tư tài chính, mỗi kênh sẽ có những ưu nhược điểm khác nhau. Điều này cũng gây khó khăn cho các nhà đầu tư khi lựa chọn kênh sinh lời phù hợp với điều kiện của mình.

Do đó, DCV Invest sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn thông qua bảng so sánh những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay.

Kênh đầu tư	Ưu điểm	Nhược điểm
Gửi tiết kiệm ngân hàng	– Đầu tư an toàn, rủi ro thấp – Lãi suất ổn định theo kỳ hạn – Tính thanh khoản khá cao, dễ dàng đổi thành tiền mặt khi cần – Không cần có kinh nghiệm hay kiến thức đầu tư	– Lãi suất tương đối thấp (chỉ từ 4,5% – 7%/năm đối với có kỳ hạn và 0,1% đối với không kỳ hạn) – Lợi nhuận có khi không bù được mức độ lạm phát
Đầu tư vàng	– Vốn đầu tư không nhiều, thời gian tương đối linh hoạt – Có lợi trong đầu tư dài hạn, khả năng sinh lời tương đối cao – Dễ đổi sang tiền mặt khi có nhu cầu sử dụng	– Giá cả biến động thất thường, phụ thuộc vào nhiều yếu tố (chu kỳ kinh tế, giá vàng thế giới,…) – Khó khăn trong việc lưu trữ, dễ bị mất cắp
Đầu tư bảo hiểm	– Hỗ trợ tài chính trước các rủi ro ngoài ý muốn – Đầu tư an toàn, có khả năng gia tăng tài sản – Luôn có hình thức bảo vệ phù hợp với từng giai đoạn – Luôn đảm bảo được điều kiện chăm sóc sức khỏe tốt hơn	– Chỉ bảo vệ rủi ro ngoài ý muốn – Mục đích chính là bảo vệ rủi ro, không phải sinh lời
Đầu tư bất động sản	– Đa dạng phân khúc đầu tư: đất nền, chung cư, văn phòng,… – Có khả năng sinh lời cao khi đầu tư dài hạn – Tài sản có thể sử dụng được	– Yêu cầu nguồn vốn lớn và sự am hiểu nhất định về thị trường – Giá có thể biến động giảm trong ngắn hạn – Tính thanh khoản thấp
Đầu tư chứng khoán	– Sinh lời cao – Không cần quá nhiều vốn – Thời gian linh hoạt – Tính thanh khoản cao	– Yêu cầu cần có kiến thức chuyên sâu và kinh nghiệm dày dặn về nhiều lĩnh vực – Dễ gặp rủi ro, thua lỗ vì đầu tư vào doanh nghiệp yếu kém – Dễ bị ảnh hưởng bởi biến động của nền kinh tế
Đầu tư ngoại hối (Forex)	– Tính thanh khoản khá cao, có thể nhanh chóng chuyển đổi được sang tiền mặt khi cần – Khả năng sinh lời rất tốt – Thời gian đầu tư dài, 24h trong suốt 5 ngày/tuần	– Mức độ rủi ro cao – Dễ bị ảnh hưởng bởi biến động của nền kinh tế – Là kênh đầu tư tài chính chưa được pháp luật Việt Nam bảo vệ
Đầu tư tiền kỹ thuật số	– Đa dạng lựa chọn đầu tư (có hơn 5000 loại tiền ảo đã được phát hành) – Có khả năng sinh lời cao – Không cần bổ sung nhiều kiến thức và tích lũy kinh nghiệm – Có lợi cho đầu tư dài hạn	– Dễ gặp phải rủi ro thua lỗ khi đầu tư nếu chưa tìm hiểu kỹ – Chưa nhận được sự bảo vệ từ pháp luật Việt Nam – Có nhiều nguồn thông tin cũng như đối tượng kinh doanh không đáng tin cậy.
Đầu tư hàng hóa phái sinh	– Có thể tiếp cận tới mọi đối tượng có mong muốn giao dịch – Tính minh bạch cao do đã được Bộ Công thương cấp giấy phép hoạt động công khai ở Việt Nam – Giao dịch linh hoạt – Tổng số lượng phái sinh không hạn chế, và được tiêu chuẩn hóa có tính thanh khoản cao	– Có khả năng gặp rủi ro từ chính hiệu ứng đòn bẩy – Yêu cầu bổ sung ký quỹ theo quy định

Như vậy, có thể thấy không có kênh đầu tư nào là hoàn hảo. Lợi nhuận cao luôn đi liền với rủi ro cao và ngược lại. Do đó, để có thể tối ưu hóa nguồn tài chính của mình, các nhà đầu tư nên chia nguồn tiền cá nhân vào các kênh tài chính khác nhau để hạn chế tối đa rủi ro.

>>> Đọc thêm: Các kênh đầu tư tài chính hiệu quả

5. Dịch vụ phân tích đầu tư tài chính

Dịch vụ phân tích đầu tư tài chính là dịch vụ mà ở đó các nhà đầu tư thuê chuyên gia hoặc các đơn vị tư vấn phân tích đầu tư tài chính chuyên nghiệp để đưa ra đánh giá về tiềm lực của các dự án họ đang quan tâm.

Thông qua tổng hợp thông tin, chuyên gia sẽ giúp nhà đầu tư phân tích và phán đoán xu hướng thị trường, tính toán mức độ sinh lời khả thi của dự án. Muốn đạt được điều này cần có thời gian tìm hiểu, kiến thức tài chính vững chắc và hệ thống phân tích vô cùng xuất sắc.

5.1 Quy trình phân tích đầu tư tài chính

Phân tích và đầu tư tài chính là công việc đòi hỏi độ khó cao. Do vậy quy trình này cũng diễn ra trong thời gian dài với những bước quan trọng như:

Bước 1: Xác định dự án muốn đầu tư và đánh giá sơ bộ về tiềm năng của dự án. Sau đó thì tìm kiếm cơ hội và đưa ra khuyến nghị đầu tư.

Bước 2: Đánh giá chi tiết về tính khả thi của dự án trong đó bao gồm ước lượng dòng tiền tệ và suất chiết khấu hợp lý.

Bước 3: Tìm hiểu về các bộ luật và quyết định có liên quan đến dự án. Ngoài ra cần lựa chọn những tiêu chuẩn như: Hiện giá ròng (NPV), Suất sinh lời nội bộ (IRR), Thời gian hoàn vốn (PBP)…

Bước 4: Đưa ra quyết định cuối cùng xem nhà đầu tư nên chấp nhận hay từ chối tham gia đầu tư dự án đã chọn.

>>> Xem thêm: Bảng giá phái sinh hàng hóa

5.2 Vai trò của phân tích đầu tư tài chính

Phân tích đầu tư tài chính đem lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Vai trò không thể thiếu của hoạt động này có thể kể đến như:

– Được sử dụng để xác định quy mô đầu tư cũng như cơ cấu các loại vốn hoặc các nguồn tài trợ cho dự án. Ngoài ra phân tích đầu tư tài chính có thể tính toán trước các rủi ro và lợi ích thiết thực của dự án. Trong đó bao gồm những gì dự án mang lại nhà đầu tư cũng như cho cộng đồng.

– Xác định hiệu quả về mặt tài chính khi tham gia đầu tư để đưa ra quyết định cuối cùng là có nên đầu tư hay không.

– Nhà nước cũng tham khảo phân tích đầu tư tài chính nhằm cân bằng lợi ích tài chính. Đây là cơ sở để Bộ tài chính và nhiều ban ngành tiến hành công tác nghiên cứu tình hình kinh tế – xã hội.

6. DCV Invest – Công ty phân tích và đầu tư tài chính uy tín

Hiện nay, sàn phái sinh DCV Invest được biết đến như một trong những công ty phân tích và đầu tư tài chính uy tín hàng đầu. Với đội ngũ chuyên viên ưu tú, chúng tôi đem đến cho nhà đầu tư những dịch vụ hấp dẫn như:

– Giúp nhà đầu tư quản lý tài khoản một cách hiệu quả thông qua hoạt động phân tích thị trường.

=> Nhà đầu tư nhanh chóng bắt kịp xu hướng đầu tư và thu được lợi nhuận tương xứng.

– Đưa ra những khuyến nghị đầu tư và thông tin đầy đủ về sự biến động của thị trường.

=> Từ đó giúp nhà đầu tư tự tin hơn khi phán đoán và đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.

– Tiết kiệm thời gian và tối đa hóa lợi ích của nhà đầu tư thông qua các phân tích đầu tư, tài chính.

=> Những công việc như nghiên cứu thị trường, hạn chế rủi ro đã được thực hiện bởi DCV Invest.

7. Các kênh đầu tư tài chính online

Đầu tư tài chính online được xem là một hình thức thu nhập thụ động đang ngày càng phổ biến hiện nay. Dưới đây là một số kênh đầu tư tài chính online phổ biến bạn có thể tham khảo.

1/ Đầu tư bất động sản: Kênh đầu tư này có khả năng thu được lợi nhuận cao nhưng lại cần rất nhiều vốn và các nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu mới có thể đầu tư hiệu quả.

2/ Đầu tư chứng khoán: Bạn không cần quá nhiều vốn cũng có thể sinh lời cao nhưng yêu cầu chuyên môn và kinh nghiệm mới có thể tham gia vào thị trường này.

3/ Đầu tư ngoại hối (Forex): Tuy rất phổ biến nhưng kênh đầu tư Forex hiện nay vẫn chưa được pháp luật Việt Nam bảo hộ, thêm nữa mức độ rủi ro cao.

4/ Đầu tư tiền kỹ thuật số: Có thể sinh lời cao và không cần nhiều kiến thức nhưng hiện nay có rất nhiều phương thức lừa đảo và tiền ảo cũng chưa được pháp luật Việt Nam bảo vệ nên cần cân nhắc khi lựa chọn.

5/ Đầu tư hàng hóa phái sinh: Là hình thức đầu tư thu lợi nhuận dựa trên các loại hàng hóa của thị trường chung. Hình thức này giúp hạn chế rủi ro do không phải tập trung vào một khoản đầu tư nhất định.

>>> Xem thêm: 5 lưu ý khi giao dịch hàng hóa phái sinh

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng cần có kiến thức để theo dõi và nắm bắt thị trường tốt, dễ dàng hơn trong xác định mức độ thu lời của sản phẩm hàng hóa.

Dịch vụ phân tích đầu tư tài chính của DCV Invest ngày càng được nhiều nhà đầu tư tin tưởng. Chúng tôi đang nỗ lực hơn nữa trong việc hoàn thiện, nâng cao chất lượng dịch vụ. Tin tưởng rằng, chúng tôi sẽ cùng các nhà đầu tư dành được nhiều thắng lợi hơn trong các dự án đầu tư trong tương lai.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Công ty CP tư vấn đầu tư DCV (Sàn phái sinh DCV Invest)
Trụ sở: Tầng 12, Tòa Việt Á Tower, Số 9 Duy Tân, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội.
Email: cskh@dcv.vn
Hotline: 024.9999.8669
Website: https://dcvinvest.com/