Giao dịch demoTìm hiểu về dịch vụ tư vấn đầu tư tài chính
Thứ Tư, 17/08/2022, 16:22, (GMT+7)
Bắt đầu vào bất cứ lĩnh vực đầu tư nào, nhà đầu tư (NĐT) đều cần tìm hiểu thị trường, nắm vững những đặc điểm của thị trường để có được chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính. Đơn vị tư vấn đầu tư tài chính là người bạn đồng hành giúp NĐT có thêm kiến thức về thị trường, cố vấn giúp xây dựng được chiến lược phù hợp.
Đơn vị tư vấn đầu tư tài chính giúp NĐT có thêm kiến thức và chiến lược phù hợp
Tư vấn đầu tư tài chính là gì?
Tư vấn đầu tư tài chính
Tư vấn đầu tư tài chính là dịch vụ cung cấp các tư vấn, hỗ trợ, khuyến nghị đầu tư, kế hoạch đầu tư cụ thể sao cho phù hợp với mục tiêu tài chính của khách hàng.
Những chuyên gia tư vấn tài chính cần thỏa mãn yêu cầu cơ bản về: am hiểu thị trường, am hiểu các chính sách, các khung pháp lý hiện hành, có khả năng phân tích đầu tư ngắn hạn, dài hạn.
Để thực hiện được nghiệp vụ tư vấn đầu tư, các đơn vị tư vấn cần:
- Xác nhận tình trạng tài chính.
- Xác định mức thu nhập, tiết kiệm, mong muốn đầu tư, khả năng đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro cũng như mục tiêu đầu tư tài chính của khách hàng.
- Tư vấn, khuyến nghị và giúp khách hàng có được kế hoạch đầu tư tài chính phù hợp với mục tiêu.
Đơn vị tư vấn nghiệp dư là các đơn vị đưa ra lời khuyên trên mạng xã hội, internet, thậm chí không cần các cuộc trò chuyện cụ thể. Thông thường, các đơn vị tư vấn nghiệp dư chủ yếu làm việc qua các mối quan hệ.
Với các đơn vị tư vấn đầu tư tài chính chuyên nghiệp, NĐT cần trả phí để đổi lấy hướng dẫn, kiến thức, tư vấn chuyên môn. Đổi lại, đây là những hướng dẫn, tư vấn khuyến nghị được phân tích cụ thể, có cơ sở và căn cứ rõ ràng, độ chính xác cao.
Một đơn vị tư vấn tài chính muốn chính thức hoạt động cần có giấy phép hoạt động của cơ quan chuyên trách có thẩm quyền.
Với các đơn vị tư vấn tài chính chuyên nghiệp, NĐT cần trả phí để đổi lấy hướng dẫn và tư vấn chuyên môn
Các loại tư vấn tài chính
Hiện nay có 2 loại tư vấn tài chính là tư vấn cho cá nhân hoặc tư vấn cho doanh nghiệp.
Tư vấn tài chính cá nhân
Là dịch vụ tư vấn phục vụ cho mục tiêu phát triển tài chính cá nhân của khách hàng. Khi sử dụng dịch vụ này, khách hàng thường kỳ vọng có thêm lợi nhuận nhờ đầu tư đúng cách, đúng mục đích.
Tư vấn tài chính doanh nghiệp
Là dịch vụ tư vấn phục vụ cho các tổ chức, doanh nghiệp. Khối lượng công việc của chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp cũng nhiều hơn và mức độ chuyên nghiệp cao hơn.
Những hình thức đầu tư tài chính hiện nay
Hiện nay, thị trường có các dạng đầu tư tài chính khác nhau như: đầu tư vàng, chứng khoán, hàng hóa phái sinh, bất động sản… Tùy theo số vốn ban đầu, mục đích đầu tư, khả năng chịu rủi ro của từng NĐT, đơn vị tư vấn đầu tư tài chính sẽ có khuyến nghị cũng như tư vấn giúp lựa chọn loại hình phù hợp.
Hiện nay, hai hình thức đầu tư tài chính phổ biến là đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn.
Đầu tư tài chính ngắn hạn
Là hình thức đầu tư mang lại lợi nhuận ngắn hạn trong khoảng thời gian thông thường là 1 năm. Đầu tư ngắn hạn cho phép NĐT thu hồi vốn nhanh, mang lại khoản tiền nhàn rỗi trong thời gian ngắn. Một vài loại hình đầu tư ngắn hạn gồm: cổ phiếu, kỳ phiếu ngân hàng, trái phiếu chính phủ….
Đầu tư tài chính dài hạn
Đầu tư tài chính dài hạn là hình thức đầu tư với khoảng thời gian trên 1 năm. Đầu tư dài hạn có thể giúp NĐT tránh được những biến động bất thường của thị trường tài chính ngắn hạn. Đây là hình thức đầu tư phù hợp với những NĐT muốn tăng trưởng bền vững, ổn định. Một số kênh đầu tư tài chính dài hạn gồm: bất động sản, vàng, tiết kiệm ngân hàng, hàng hóa phái sinh…
Thị trường hiện nay có đa dạng các loại hình đầu tư tài chính
Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính
Một chuyên viên tư vấn tài chính bao gồm những công việc sau đây:
- Xác nhận tình trạng tài chính của khách hàng, mong muốn đầu tư, khả năng chịu rủi ro để đưa ra kế hoạch đầu tư tài chính phù hợp.
- Giải đáp các thắc mắc về chiến lược đầu tư, phân tích cho NĐT trước những rủi ro tiềm ẩn.
- Cung cấp thông tin về phân tích thị trường, xu hướng đầu tư, xu hướng tài chính…
- Hỗ trợ khách hàng lên được chiến lược đầu tư, tư vấn cho các trường hợp cụ thể.
- Nhắc nhở, thông báo cho khách hàng về các thay đổi/biến động trong quá trình đầu tư, đảm bảo hoạt động đầu tư tuân theo quy định của các cơ quan chức năng và các cấp có thẩm quyền.
Lợi ích khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính
Sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư tài chính mang đến rất nhiều lợi ích cho cả cá nhân và doanh nghiệp, nhất là khi lựa chọn được đơn vị tư vấn uy tín. Cụ thể, các lợi ích bao gồm:
- Giải đáp, phân tích thông tin tài chính, giúp NĐT làm rõ mục đích và xây dựng được chiến lược đầu tư tài chính phù hợp.
- Được tư vấn kế hoạch đầu tư, chiến lược đầu tư phù hợp để đạt được mục tiêu tài chính mong muốn.
- Giúp NĐT bổ sung kiến thức đầu tư về thị trường, nhanh chóng làm quen, nắm vững thị trường đầu tư, giúp tăng sự tự tin và nâng cao khả năng chiến thắng.
- Đưa ra những tư vấn, phân tích kịp thời giúp NĐT có được quyết định đúng đắn, chính xác.
Sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư tài chính mang đến rất nhiều lợi ích cho cả cá nhân và doanh nghiệp
Công ty tư vấn đầu tư tài chính – DCV Invest
Công ty CP tư vấn đầu tư DCV (DCV Invest) là một trong những đơn vị tư vấn đầu tư tài chính chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư hàng hóa phái sinh hiện nay. DCV Invest là thành viên của Sở Giao Dịch Hàng Hóa Việt Nam theo quyết định số 83/QĐ/MXV ngày 24/03/2020, với những nghiệp vụ chính gồm: Tư vấn đầu tư hàng hóa và Dịch vụ ủy thác đầu tư.
Với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, có kiến thức, chuyên môn cao trong lĩnh vực đầu tư, DCV Invest định hướng trở thành một trong những đơn vị tư vấn đáng tin cậy hàng đầu tại Việt Nam.
Lấy công nghệ làm nền tảng cho sự phát triển, DCV Invest cam kết đem tới cho khách hàng môi trường đầu tư chuyên nghiệp, hiệu quả, minh bạch. Lựa chọn DCV Invest, NĐT luôn được hỗ trợ tốt nhất để có chiến lược đầu tư hiệu quả, bảo hiểm rủi ro khi mua bán hàng hóa, gia tăng lợi nhuận bền vững.
Quý NĐT đang tìm kiếm đơn vị tư vấn đầu tư tài chính uy tín, hiệu quả để đồng hành trong thị trường hàng hóa phái sinh, vui lòng liên hệ DCV Invest theo thông tin:
Địa chỉ: Tầng 12, Tòa Việt Á Tower, 9 Duy Tân, p. Dịch Vọng Hậu, q. Cầu Giấy, tp. Hà Nội.
Website: www.dcvinvest.com
Email: cskh@dcv.vn
Hotline: 024.9999.8669
Tham khảo ngay:
