Vì sao đầu tư tài chính dài hạn hiệu quả hơn ngắn hạn?

Thứ Tư, 17/08/2022, 14:09, (GMT+7)

Huyền thoại trong giới đầu tư Warren Buffett từng có một câu nói nổi tiếng: “Tôi không bao giờ cố gắng để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán. Tôi mua vào với giả định rằng thị trường có thể đóng cửa vào ngày hôm sau và sẽ không mở lại trong vòng 5 năm”. Tỷ phú này nổi tiếng là người theo đuổi trường phái đầu tư giá trị hay đầu từ dài hạn. Đó là vì ông tin tưởng rằng những khoản đầu tư tài chính dài hạn sẽ mang lại hiệu quả tốt hơn đầu tư ngắn hạn.

Vậy đầu tư dài hạn là gì? Hiện nay có các hình thức đầu tư tài chính dài hạn nào? Mời các nhà đầu tư (NĐT) quan tâm cùng DCV Invest tìm hiểu về đầu tư tài chính dài hạn qua bài viết.

Đầu tư tài chính ngắn hạn hay dài hạn thì hiệu quả hơn?

Đầu tư dài hạn là gì?

Thị trường hàng hóa phái sinh hay bất cứ kênh đầu tư nào cũng luôn bao gồm hai hình thức: đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn. 

Đầu tư ngắn hạn là hình thức đầu tư chốt lời trong khoảng thời gian thường là dưới 1 năm. Hình thức đầu tư này phù hợp với các NĐT muốn dòng tiền luân chuyển nhanh, thu hồi vốn nhanh, có lượng tiền nhàn rỗi trong thời gian ngắn. 

Trong khi đầu tư tài chính dài hạn là hình thức đầu tư trong thời gian dài, thường là trên 1 năm, thậm chí kéo dài tới 10 năm hoặc lâu hơn. NĐT tập trung vào một nhóm hàng hóa, cổ phiếu/ trái phiếu có khả năng sinh lời và tránh được những rủi ro của biến động thị trường trong thời gian ngắn hạn. 

Vì sao đầu tư dài hạn hiệu quả hơn đầu tư ngắn hạn

Phương thức đầu tư tài chính dài hạn mang tới nhiều lợi thế như sau:

Tránh được rủi ro của đầu tư ngắn hạn

Ngay cả những nhà đầu tư lão làng cũng rất khó đoán điểm rơi thị trường khi đầu tư. Biến động giá trong ngắn hạn thường không phản ánh xu hướng dài hạn của thị trường. Trong ngắn hạn, việc cố gắng đoán xu hướng giá với NĐT nhỏ là rất khó. Do đó, chọn hướng đầu tư dài hạn sẽ giúp NĐT tránh được những rủi ro khi đầu tư ngắn hạn, nhất là với những NĐT mới. 

Trên thực tế, các số liệu của thị trường chứng khoán cho thấy, những NĐT nắm giữ dài hạn cổ phiếu có mức rủi ro thấp hơn những người nắm giữ trong ngắn hạn. Đồng thời, tới 90% những người nắm giữ cổ phiếu dài hạn tạo ra lợi nhuận.

Phương thức đầu tư tài chính dài hạn mang tới nhiều lợi thế

Tiết kiệm chi phí

Việc tham gia đầu tư tài chính dài hạn giúp NĐT tiết kiệm chi phí giao dịch, thậm chí là tiết kiệm được cả thuế thu nhập. Các NĐT cá nhân nếu không có tài khoản giao dịch chuyên nghiệp, chi phí giao dịch sẽ tương đối cao trên tổng số vốn.

Hưởng lợi từ lãi kép

Một trong những ưu điểm của hình thức đầu tư dài hạn, là cho phép NĐT lựa chọn thời điểm bán ra với mức giá tối ưu nhất, nhận được lãi kép qua thời gian (có nghĩa là phần lãi sinh ra được nhập vào vốn gốc và tạo ra thêm lãi mới).

Khi đầu tư dài hạn, NĐT không cần quá nhiều thời gian quan tâm đến thị trường, cũng như không yêu cầu nhiều kỹ năng, kiến thức và rèn luyện nhiều về tâm lý, cảm xúc khi đầu tư. 

6 hình thức đầu tư tài chính dài hạn

Sau đây, DCV Invest sẽ giới thiệu tới các NĐT 6 hình thức đầu tư tài chính dài hạn phổ biến.

Gửi tiết kiệm tại ngân hàng

Các ngân hàng được giám sát bởi ngân hàng nhà nước Việt Nam, NĐT hạn chế bớt được những rủi ro tài chính. Tuy nhiên, lãi suất ngân hàng sẽ dao động từ 3% đến 7% một năm, đi kèm nhiều điều kiện như kỳ hạn, số tiền gửi tối thiểu. An toàn và rủi ro thấp, nhưng lãi suất cũng thấp hơn so với nhiều hình thức đầu tư hiện tại. 

Gửi tiết kiệm ngân hàng – hình thức đầu tư tài chính dài hạn an toàn nhưng lãi suất thấp

Chứng khoán

Thị trường chứng khoán biến động hàng ngày, tuy nhiên, đây vẫn là một trong những kênh đầu tư tài chính có khả năng tạo ra nguồn lợi nhuận lớn. Lời khuyên là NĐT cần có chiến lược đầu tư phù hợp, lựa chọn các công ty ổn định, khả năng tăng trưởng tốt. Đầu tư chứng khoán cần NĐT có những hiểu biết cơ bản về thị trường, dù tham gia dài hạn hay ngắn hạn.

Trái phiếu

Trái phiếu là hình thức huy động vốn mà các đơn vị phát hành (Chính phủ, doanh nghiệp, ngân hàng) đi vay từ NĐT và trả theo lãi suất định kỳ đã cam kết. Trái phiếu là một trong những kênh đầu tư tương đối an toàn, lãi suất cao hơn gửi tiết kiệm.

Vàng

Vàng cũng là một kênh đầu tư tài chính dài hạn được nhiều NĐT yêu thích. Nguyên tắc sinh lời của vàng tương đối đơn giản, chủ yếu dựa vào chênh lệch giá mua vào và bán ra. Giá vàng có thể biến động trong ngắn hạn, NĐT có thể lựa chọn cân nhắc thời điểm bán ra hay mua vào để đảm bảo lợi nhuận. 

Bất động sản

Bất động sản là kênh đầu tư tài chính dài hạn với mức sinh lời cao. Đầu tư bất động sản cần số vốn ban đầu lớn, có tính thanh khoản thấp và rủi ro cao hơn các kênh khác. Để đầu tư bất động sản có hiệu quả, NĐT cần có kiến thức, kinh nghiệm, sự nhạy bén với thị trường mới có thể mong dành chiến thắng.

Hàng hóa phái sinh

Đầu tư hàng hóa phái sinh mới xuất hiện vài năm gần đây, nhưng được đánh giá là kênh sinh lời hiệu quả, an toàn. Hiện nay, giao dịch hàng hóa phái sinh đã được nhà nước bảo hộ về mặt pháp lý, mọi thông tin giao dịch đều được niêm yết công khai trên sàn. NĐT có thể an tâm về tính chính thống của thị trường này.

Thị trường hàng hóa phái sinh giao dịch dựa trên chỉ số giá của các mặt hàng quan trọng trong nền kinh tế toàn cầu như: nông sản, năng lượng, kim loại, công nghiệp… Đây là các hàng hóa thiết yếu không thể thiếu trong nền kinh tế, chỉ số giá cả có thể dự đoán trong dài hạn, dựa trên tình hình kinh tế và biến động cung cầu của thị trường theo những quy luật chung.

Là một trong những thị trường đầu tư tài chính dài hạn có khả năng sinh lời lớn đang được rất nhiều NĐT quan tâm.

Hàng hóa phái sinh là thị trường đầu tư tài chính dài hạn có khả năng sinh lời lớn đang được rất nhiều NĐT quan tâm

Đầu tư dài hạn bắt đầu từ đâu

Để bắt đầu chiến lược đầu tư tài chính dài hạn, NĐT cần có những kiến thức cơ bản về thị trường, tiếp đó là lưu ý tới:

Lựa chọn thời điểm

Yếu tố quan trọng để thành công ở bất cứ kênh đầu tư nào là thời điểm mua vào/bán ra. Nắm vững được thời điểm này, NĐT có thể thực hiện các lệnh mua/bán, đáp ứng nhu cầu tài chính theo đúng mục tiêu đã đề ra ban đầu.

Chọn nơi tư vấn đầu tư đáng tin cậy 

Đây là điều quan trọng hàng đầu, đặc biệt với các NĐT mới. Những đơn vị tư vấn đáng tin cậy là trợ lý đắc lực hỗ trợ mở tài khoản, có được vị thế giao dịch theo đúng lộ trình, lên chiến lược đầu tư phù hợp, bổ sung kiến thức để nhanh chóng nắm bắt thị trường. Đây là những hỗ trợ vô cùng quan trọng để NĐT có được chiến lược đầu tư dài hạn phù hợp và đạt được mục đích đầu tư. 

Lựa chọn đơn vị tư vấn đáng tin cậy giúp NĐT đầu tư hiệu quả hơn

Tuân thủ nguyên tắc đầu tư dài hạn

Các hình thức đầu tư dài hạn thường có tính an toàn cao, lãi chậm và có nguyên tắc đầu tư riêng theo từng thị trường. NĐT khi lựa chọn thị trường, cần kiên định với chiến lược đầu tư của mình, không để những biến động nhỏ trong thời gian ngắn làm ảnh hưởng tới tâm lý, mới có thể sinh lời hiệu quả.

Không theo đám đông

Những thông tin đám đông, gây nhiễu thị trường có thể khiến NĐT đứng ngồi không yên, ảnh hưởng tới những quyết định dài hạn. NĐT cần hiểu thị trường, tuân thủ các nguyên tắc của bản thân, phân tích thị trường hợp lý, tỉnh táo để không bị ảnh hưởng tâm lý đám đông và FOMO.

Quản lý vốn/quản trị rủi ro

Một trong những nguyên tắc trong đầu tư tài chính dài hạn là quản trị rủi ro và quản lý vốn hiệu quả. Muốn vậy, NĐT cần có chiến lược đa dạng hóa danh mục, nắm vững kiến thức thị trường, chọn hàng hóa/hạng mục đầu tư tiềm năng, bám sát các biến động thị trường để không bị lung lay trước những biến động ngắn hạn.

Lời kết

Trên đây, DCV Invest đã giới thiệu và cung cấp cho NĐT những thông tin cơ bản về hình thức đầu tư tài chính dài hạn, những lưu ý để đầu tư dài hạn thành công. Trong bất cứ thị trường nào, dù đầu tư ngắn hạn hay dài hạn đều cần lựa chọn được đơn vị tư vấn giàu kinh nghiệm, đáng tin cậy.

Hy vọng, những thông tin này sẽ giúp NĐT tự tin hơn và có được chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Mọi thông tin cần tư vấn thêm về đầu tư tài chính, đặc biệt là trong thị trường hàng hóa phái sinh, NĐT có thể liên hệ tới DCV Invest theo hotline 0249.999.8669 để được hỗ trợ. 

Tham khảo: Bảng giá hàng hóa phái sinh